Dưới đây là 10 đồng tiền được cho là "vô giá trị" nhất hành tinh, tính đến ngày 31/12/2015, theo tờ The Telegraph, trang Country Detail và trang The Richest.

  From: TRUNG LINH <
To: Goi Đàn <
Sent: Tuesday, April 12, 2016 4:16 PM
Subject: Top 10 đồng tiền "vô giá trị" nhất thế giới hiện tại

Dưới đây là 10 đồng tiền được cho là "vô giá trị" nhất hành tinh, tính đến ngày 31/12/2015, theo tờ The Telegraph, trang Country Detail và trang The Richest. 10. ZIMBABWE DOLLAR: Đồng Zimbabwe từng được coi là đồng tiền vô giá trị nhất hành tinh do tỉ lệ lạm phát quá lớn của nước này giai đoạn 2005-2010. Tuy nhiên, sau những chuyển biến hiệu quả trong chính trị và việc bắt đầu sử dụng đồng tiền của Nam Phi làm đơn vị tiền tệ mới, hiện nay đồng tiền Zimbabwe chỉ còn đứng thứ 10 trong danh sách. Hôm nay, 1 USD sẽ được quy đổi thành 392 đồng Zimbabwe 9. ĐỒNG COLON (COSTA RICA): Đứng thứ 9 trong danh sách là đồng Colon của Costa Rica. Hiện tại, 1 USD quy đổi được 570 Colon 8. ĐỒNG GUARANI (PARAGUAY): Đứng thứ 8 trong danh sách là đồng Guarani của Paraguay; hiện tại 1 USD quy đổi được 4645 PYG. Đồng Guarani được lưu hành từ năm 1944 bởi ngân hàng trung ương Paraguay thay cho đồng Peso. 7. ĐỒNG FRANC (GUINEA): Đứng thứ 7 là đồng Franc của Guinea, với mệnh giá 6778 Franc tương đương 1 USD. Được lưu hành từ năm 1959 để thay thế cho đồng CFA với hệ thống tiền giấy và tiền xu mệnh giá 1,5, 10 và 25 Franc.Năm 1985, ngân hàng nhà nước Guinea bắt đầu cho lưu hành tiền giấy mệnh giá 50,100.500.1000, và 5000 Franc. 6. ĐỒNG KIP (LÀO): Đồng KIP của Lào (LAK) đứng ở vị trí thứ 6 trong bảng xếp hạng. Hiện tại 1 USD quy đổi được 7990 LAK. Lào là nước duy nhất thuộc Hiệp hội các quốc gia Đông Nam Á không giáp biển. 80% lao động nước này làm nông nghiệp và khoảng 1/3 dân số sống dưới mức nghèo đói. Thu nhập bình quân đầu người năm 2008 của Lào là 841 USD. Đồng tiền có giá trị lớn nhất là 100 ngàn LAK 5 ĐỒNG RUBLE (BELARUS): Xếp thứ 5 trong danh sách những đồng tiền "vô giá trị" nhất thế giới hiện tại là đồng Ruble của Belarus. Hiện tại, phải tốn đến 9898 BYR mới quy đổi được 1 USD. 4 ĐỒNG RUPIAH (INDONESIA): Đồng Rupiah cùa Indonesia xếp thứ tư trong bảng xếp hạng này. 1 USD quy đổi theo tỉ giá hiện tại sẽ được 12202 IDR. Tiền xu Rupia có mệnh giá từ 50 đến 1000 đồng và tiền giấy có mệnh giá từ 1000 đến 100 000 đồng. 3 SÃO TOMÉ AND PRINCIPE DOBRA: Chỉ là một đảo quốc nhỏ ít người biết đến nên đồng tiền của São Tomé có mệnh giá rất thấp, hiện tại để đổi 1 USD, người ta cần tới 17917 STD. São Tomé được trao trả độc lập vào năm 1975 từ Bồ Đào Nha, và ngay sau đó hệ thống tiền tệ mới đã được lưu hành. 2. ĐỒNG VIỆT NAM (VND): Được giới thiệu từ năm 1946 để thay thế cho đồng Đông Dương của Pháp nhưng đến năm 1976 mới bắt đầu công khai lưu hành. Tuy nhiên đồng tiền này đã bị ngân hàng thế giới đánh giá rất thấp kể từ ngày bắt đầu lưu hành đến nay. Năm 2011, đồng Việt Nam đã được The Telegraph xếp đầu danh sách 10 đồng tiền vô giá trị nhất thế giới thời điểm đó. Đến ngày 31/12/2015, đồng tiền Việt Nam (VND) chỉ còn đứng ở vị trí thứ 2. 1 USD hiện tại sẽ quy đổi được 22294 VND 1 ĐỒNG RIAL (IRAN): Tỉ giá hiện tại của đồng Rial so với đồng USD là 24,875, tức 1 USD sẽ đổi được 24875 Rial. Trong những năm gần đây, đồng tiền Iran bị mất giá trầm trọng một phần là do các lệnh trừng phạt kinh tế toàn cầu áp đặt lên Iran từ phía Mỹ và phương Tây.

Source: 
- The Telegraph (2011)
- Country Details (31/12/2015)

__._,_.___

---

Posted by: <vneagle_1

---

Năm mới tiền vào như máy :

Năm mới tiền vào như máy :

http://www.youtube.com/watch_popup?feature=player_embedded&v=7ZzcEVeP_pc

Silly Banking Error Costs Woman $36,000

Silly Banking Error Costs Woman $36,000

http://au.finance.yahoo.com/news/silly-banking-error-costs-woman--36-000-223331519.html

Related Content

• View PhotoGreek prosecutors will investigate some 2,000 holders of HSBC bank accounts in Switzerland for suspected tax evasion, state broadcaster Net said Saturday.

It was a sickening, gut-wrenching moment when, one evening in October 2012, Sally Donaldson checked her bank account and realised she had made the silliest financial mistake of her life.

Two years earlier, hairdresser Sally had organised for her monthly pay, £1,000, to be transferred from her HSBC account to the joint account at Nationwide building society she shares with her husband. But on that October night, the mother of two discovered she had made a simple but calamitous error.

Related: Get a free ride from credit companies

It's a mistake anyone can make. To transfer money online from one account to another, you simply tap in the recipient's name, their sort code and account number. But Sally had incorrectly typed in just one of the eight digits in the account number – and the money was sent to the wrong person.

What makes her story so extraordinary, though, is that she made the mistake in May 2010. Every month since – for more than two years – her pay was going into someone else's Nationwide account. And now, to her horror, Sally is discovering she has almost no chance of getting back a penny of the £26,650 transferred in error.

The recipient took the money, spent it, and is refusing to repay it. Nationwide says there is nothing it can do – and won't tell Sally who the recipient is because of data protection rules.

The fact she correctly entered her surname as the intended recipient at Nationwide, alongside the correct sort code, counted for nothing. When banks transfer money, they use only the sort code and account number – it turns out that account names are irrelevant.

Related: Is online banking safe?

Legally, Sally has every right to demand the money back – no one is entitled to keep money wrongly credited to their account. But getting it back is an altogether different matter.

Many people will sympathise with her over a silly mistake. But most will also wonder how she and her husband failed to notice a missing £1,000 every month. Indeed, Nationwide says it has never before come across a case of "mis-applied credit" that went on for so long.

The answer may lie in the widespread switch to paperless statements, where an account can only be viewed online. Sally did not see a bank statement from Nationwide for the entire period the money was going astray. She kept an eye on the balance when she took money out at the ATM, but that was about all, while her husband, who also paid his income into the account, sorted out most of the bills.

"It wasn't until October 2012 that I discovered the £1,000 was not showing on our joint account's monthly statement. Having moved over to paperless statements in 2010, I had been checking that my wages were leaving my business account held with HSBC at the end of every month. However, to my horror, I now saw they had never arrived in our joint Nationwide account. Scrolling back, the last time my wage appeared on our statement was May 2010.

Don't miss: All the banking tips and tricks

"I frantically checked my numbers for the bill payment scheme I had set up with HSBC and could see that, on setting it up, I was one digit out … the money has been going to another Nationwide account holder for the past two years, amounting to £26,650!

"The payment was set up clearly to my name, my sort code but with one account number digit being incorrect.

"Phone calls to Nationwide that night, many tears and numerous subsequent calls and letters, have left us with just £1,000 returned and a complete blank of information from Nationwide," she says.

Sally is not her real name, as she wishes to remain anonymous. "We have been reluctant to tell anyone we know about the error, so have dwelled heavily on it ourselves. It leaves a sick feeling in my stomach to think someone has been spending all that hard-earned money and I've been going to work – running my own hairdresser's business – when I could have been enjoying a little more time at home with my two sons."

Sally is not rich. They live in a modest semi, her husband works in the public sector, and they have a joint income of less than £50,000. "We live a simple life; we are quite frugal. We even went overdrawn on that account for a while and cut back as a result."

Have your say on this story at our Facebook page

But what about the lucky recipient of Sally's income? Is there really nothing Nationwide can do to recover the money? The building society says that where money has gone into the wrong account, the law entitles it to take it out again without seeking permission first, up to six years after the credit is wrongly entered. But in Sally's case, the recipient had withdrawn the money through ATMs, so Nationwide could not grab it back.

"By law, a person is not entitled to rely on another's mistake to keep money to which they were not entitled," a Nationwide spokesman says. But he adds: "The final payment transferred was recovered, but previous payments were no longer in the account. The recipient has been contacted and we have established she doesn't have the funds to repay."

Can Nationwide at least see where the recipient transferred the money to? "Unfortunately, there is no trail. The receiving customer simply made regular cash withdrawals rather than transferring monies to another account."

Neither Nationwide or HSBC is prepared to reimburse Sally. They both argue the mistake was the customer's, and that there is a risk of fraud if they were to make repayments to people who credit the wrong account.

Data protection rules make life even more difficult for Sally. Nationwide can only release the name of the recipient if Sally obtains a court order. Sally will then have to decide if it is worth paying to take legal action.

The Financial Ombudsman Service says it receives about 100 complaints regarding mis-applied credit every year, mostly from individuals who have seen money come into their account and want to keep it. The ombudsman nearly always rules against them; just because the bank made a mistake does not mean you can keep the cash. Sally is considering taking her case to the ombudsman, but it says she may not have much joy– it can only rule if the banks acted improperly, and can't take action against the recipient.

If there is a wider lesson in Sally's story, it is not to agree to paperless statements. In November 2012, RBS/NatWest became the first bank to stop posting monthly statements, instead opting for statements every three months. Other banks are expected to follow suit. Critics say going paperless increases the chances that charging blunders, unexpected debits and fraud will go undetected for months on end.